多家央企供應鏈金融平臺上線 立足產業鏈服務上下游
文章來源：新聞中心 發布時間：2020-07-24
為落實“六穩”“六保”，帶動產業鏈上下游企業協同發展，國家電投、國家電網、招商局集團、中國國新等中央企業順應產業數字化發展趨勢，陸續推出供應鏈金融平臺，立足產業鏈，服務上下游。
國家電投“融和e鏈”：統一的供應鏈金融品牌
7月16日，在歷經數月迭代升級和試點運行后，國家電投統一供應鏈金融品牌“融和e鏈”正式發布。
“融和e鏈”依托區塊鏈、人工智能、大數據、物聯網四大數字科技優勢，實現應收賬款融資全流程線上辦理，在助力供應商改善現金流、優化融資渠道的同時，也進一步提升國家電投對于產業鏈的管理能力。該平臺具備可拆分、可流轉、可融資功能，主要擁有六大優勢。
六大優勢分別為：易操作（全流程線上操作，一鍵上傳所有資料，手續簡便，實時線上快速審核，告別傳統信貸審核模式，審批快，出賬快，當天提交，當天出賬，隨時滿足融資需求）；可拆分（賬單使用方便靈活，一張賬單、多種選擇——可轉讓、可拆分、可融資，甚至可按需實現融資利息拆分）；易融資（告別傳統金融服務模式和理念，無需抵押、無需擔保，手續簡單、即時放款，T+0到賬）；低成本（傳遞核心企業信用，降低融資成本，并可以平臺注冊、簽收、拆分、轉讓、持有到期全流程零成本）；低風險（核心企業信用傳導，規避信用風險，區塊鏈高新科技加持，確保賬單信息的真實性和唯一性，防止操作和欺詐風險）；產品化（按照不同場景、差異化需求，采用模塊化實現，靈活配置，快速響應）。
在新冠肺炎疫情發生后，“融和e鏈”以全線上操作、“T+0”無人操作實時出賬等優勢，成功化解疫情不利影響和空間阻隔，“初顯身手”實現交易金額超1.4億元。
試點期間，核心企業上線61戶、供應商上線52戶，完成線上簽發、轉讓、融資95筆，到期賬單自動清分24筆，贏得試點企業及供應商的廣泛認可和高度評價。
“融和e鏈”運營主體為北京融和云鏈科技有限公司(簡稱“云鏈科技”)是國家電投下屬的金融科技公司，2020年1月注冊成立，主要依托于國家電投能源產業資源稟賦，引入平安銀行、工商銀行等的專項授信，專營供應鏈金融平臺運作，滿足產業鏈企業的融資需求。正式運營之后，云鏈科技將持續為國家電投內部及產業鏈上下游企業提供金融科技服務，預計今年年底實現700余家企業上線，融資額100億元。
國家電網“電e金服”：立足產業鏈 服務上下游
國家電網作為全球最大的公用事業企業，處于龐大的能源產業鏈核心，其供電服務支撐著經營范圍內絕大部分產業鏈企業的正常運轉，同時也為其發揮產業主動脈作用，將金融活水引入產業鏈末端提供了巨大空間。
新冠疫情沖擊下，產業鏈面臨嚴峻挑戰，其中抗風險能力弱、融資渠道窄的中小微企業首當其沖。國家電網緊扣主責主業，發揮能源產業鏈核心企業作用，5月15日，其自主創建線上產業鏈金融平臺——“電e金服”正式上線，為提升產業鏈供應鏈穩定性和競爭力提供重要支撐。
緊扣主責主業 穩定產業鏈“最末端”
山東天益通元電子科技有限公司是一家手機原件制造企業，產品遠銷南亞、歐洲等地區。受到疫情影響，企業資金周轉困難，新申請的貸款遲遲不能到賬。當地電力公司在了解到企業的實際困難后，向企業推薦了“電e貸”產品。企業通過“電e金服”提交“電e貸”辦理需求后，“電e金服”基于該企業歷史用電數據為企業提供增信支持，聯合外部金融機構為企業提供了90萬元的無抵押信用貸款。方便靈活，手續簡單，放款迅速，“電e貸”成為企業融資救急的“神器”。
為提升服務精準度，“電e金服”與金融機構聯合制定了專屬電力數據校驗規則，調整疫情期間用電情況在準入模型中的比重，力求客觀準確反映企業的用電情況，以降低疫情為企業貸款帶來的不良影響。
為提升服務效率，“電e金服”結合企業實際，對需要借助電e貸融資的企業采用線上授權、線下服務模式，保障整個辦理流程以最快速度完成。
“電e金服”通過電e貸、電e票等電費金融產品為下游億萬用電客戶提供低成本融資支持，有力服務實體企業特別是中小微企業復工復產。
堅持產融協同 帶動產業鏈共同發展
對于企業而言，獲得金融支持之外，持續穩定的項目更是其擺脫困境步入正軌的“強心劑”，而這一切的起點是活躍通暢的招投標。
黃岡興和電線電纜有限公司是國家電網公司上游的一家電線電纜企業。受到疫情影響，市場原材料及人力資源成本的不斷增加，資金壓力與日俱增。通過“電e金服”投標保證保險服務，企業流動資金被迅速盤活，該公司總經理陳光輝說道：“‘電e金服’辦理保險，我們只需要填報基本信息，繳納少量保費，無需抵押和反擔保，比辦理銀行、擔保公司保函更加經濟、快捷。”
像興和電纜這樣的上游供應商，在國家電網公司超過10萬余家，除了可以辦理投標保證保險、履約保證保險等保證金保險業務有效釋放保證金壓力之外，還可以依托“電e金服”辦理應收賬款信托融資、應收賬款保理融資等供應鏈金融業務，有效拓展融資渠道、實現快速融資。
釋放數字活力 用好金融“黑科技”
2020年，國家電網公司大力推進數字新基建戰略，“電e金服”發揮電力大數據優勢，依托區塊鏈公共服務平臺，運用人工智能、5G、云計算等核心技術，實現了數字新基建在金融領域的全面落地。
一鍵到賬的便捷和金融風險的控制，是如何在“電e金服”兼而得之的呢？
答案是數字技術。“電e金服”充分利用電力大數據可信度高、時效性強、覆蓋面廣的數據特點及區塊鏈公開透明、全程留痕、防篡改的技術特性，打破了中小微企業融資的“信任屏障”。
依托“大云物移智鏈”等新興技術，“電e金服”不斷提升平臺的智能性、友好性，全面簡化線上操作流程，幫助中小微企業方便、快捷、一站式辦理金融業務。”
目前，“電e金服”上線近50款金融產品，合作商業銀行20余家，今年以來已為產業鏈上下游企業提供低成本融資94億元、釋放保證金73億元，有效服務實體經濟發展。
招商局集團“CM-Link”：解決中小企業融資難問題
招商局集團旗下全資子公司招商租賃在2020年上半年成功實現自主研發的全線上化供應鏈金融服務平臺——CM-Link的大規模商用，為招商局集團產業鏈上下游數十萬供應商開辟了一條有效應對沖擊、實現良性循環的新路子。
CM-Link是基于招商局集團下屬各公司“產業鏈核心企業”價值，通過標準化應用管理平臺，圍繞應收/應付賬款開展的全線上化供應鏈金融服務。它采用“ERP系統+供應鏈系統”的模式，根據業務需求對應收/應付賬款的數據進行整理、審查和推送，實現全線上化的供應鏈資產管理和融資推送，有效克服傳統“信息孤島”和“信息失真”現象對產業鏈整體融資效率的影響。
對于供應商，CM-Link通過“1+N”的模式將產業鏈核心企業的主體信用輻射到產業鏈上下游，有效解決中小企業抵押、擔保資源匱乏，融資難、融資慢的問題，并通過業內領先的FinTech技術，提供遠程身份認證、遠程客服、遠程簽約等服務，實現供應鏈融資全程無紙化、無接觸的全線上化操作，從申請到放款僅用0.5天即可完成，同時不斷拓展資金渠道，實現與工商銀行等多家主流銀行的線上直連，在提升融資效率的同時也一定程度地降低了供應商的融資成本。
對于核心企業，CM-Link通過標準化應用管理平臺，實現應收/應付賬款統一化管理、產業端+金融端系統全流程融合、集約式管理供應商和資金方，將有效提升核心企業供應鏈管理水平，結合資產證券化等出表手段，還能夠有效降低企業有息負債率，達成壓降“兩金”的效果。同時，CM-Link對于物流、商流、資金流、信息流的有機整合，也將大幅提升產業鏈整體的財務效率，進而增強核心企業乃至整條產業鏈的市場競爭力。
對于資金方，CM-Link突破了貿易真實性核查難、中小企業信用風險難以把控、傳統模式下實操工作量巨大等掣肘供應鏈金融開展的頑固難題和瓶頸，為金融企業服務實體特別是支撐中小企業生存和發展提供了有力抓手，也為金融企業加深產業鏈理解、更緊密連接產業鏈、提升自身競爭力提供了支持。
當下，受疫情持續沖擊半年多之久的中國制造業，多數企業特別是中小企業面臨著供應鏈斷流、生產物料不足、現金流短缺、物流成本上升、客戶需求下降等多重困境，招商局集團作為鏈接中小企業最為廣泛的中央企業之一，發揮內部產融協同優勢，幫助中小企業渡過難關責無旁貸。
下一步，招商租賃將加大投入、加快速度，持續精進CM-Link全線上化供應鏈金融服務，強化區塊鏈技術、OCR技術及大數據分析技術與供應鏈金融的結合，并在全社會推動CM-Link大規模應用，使這一創新成果惠及更多中小企業。
中國國新供應鏈金融平臺矩陣：通過科技手段提供全流程服務
6月28日，中國國新所屬國新久其數字科技公司開發的ABS融資申請服務平臺正式上線，標志著國新資本通過科技手段為央企提供金融服務能力進一步提升。
國久數科ABS融資申請服務平臺旨在為央企客戶提供集資產收集、信息整合和相關發行增值服務為一體的綜合金融服務，本次上線投產后，將進一步拓展國新資本在供應鏈金融領域的市場化服務能力。平臺將充分發揮人工智能、大數據處理等金融科技優勢，實現資產數字化甄別、智能化核驗及自動化管理，助力央企有效提升工作效率、規避操作風險。
在此之前，國新資本的供應鏈金融共享服務SaaS平臺已于5月上線運營，通過將供應鏈金融業務場景與區塊鏈和物聯網等技術緊密結合，為資產和資金兩端客戶，提供全方位一體化的各類在線金融信息服務解決方案，能夠同時幫助平臺運營方和資金方雙方有效規避業務運營風險，實現具備“主干業務系統+核心風控價值”的供應鏈金融SaaS服務。截至6月底，已為1000余家央企上下游招投標采購供應商提供線上化SaaS服務，為服務實體經濟、扶持鏈屬中小微企業融資提供高效、便捷、安全的在線服務平臺。
與此同時，國新資本的國新保理供應鏈金融平臺在2019年10月上線運營后，成功研發“國新e保”和“國新e證”兩款融資服務產品，實現正向保理、反向保理、電子債權信用憑證等業務的全流程線上化服務，截至6月底，已為央企提供線上融資26億元，在疫情期間實現線上簽約200余項。
下一步，國新資本將以更加高效、便捷、智能的平臺系統為依托，以全流程的深度運營服務為載體，積極賦能央企供應鏈金融服務平臺建設進入“數字化賽道”。
面對新冠肺炎疫情帶來的影響，為順應產業數字化發展的趨勢，國資央企加強研判主動出擊，把資金優勢、平臺優勢、業務優勢轉化為戰疫的重要保障、復工復產的強勁動力，以產融結合促發展，以穩健發展穩經濟，不斷開展金融創新服務，著力打通產業鏈堵點、痛點，賦能供應鏈，重構產業鏈，創造價值鏈，為企業復工復產提供“潤滑劑”“強心針”，讓產業鏈上下游真正活起來、轉起來。（撰稿：李淑玲）
【責任編輯：趙藝涵】
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